Код финансовой свободы
Филипп Олейник
Курс для тех, кто хочет:
Научиться грамотно работать с деньгами - выбраться из долгов и начать создавать капитал даже с абсолютного нуля
Начать грамотно приумножать свои накопления - не потеряв их из-за неразумных вложений, мошенников или кризисов
Распределить и диверсифицировать свои источники дохода - снизив риски и увеличить доходность от капитала
Освободиться от ежедневной рутины - заставить деньги работать на себя, жить на полную катушку и делать только то, что хочется, а не то, что приходится
Автор и ведущий курса. Профессиональный инвестор. Опыт торговли и инвестирования с 2015 года. Специализация — фондовый рынок
- Публично демонстрирую путь с 10 000 $ до 1 000 000 $ за 7 лет
- Обучил несколько сотен студентов, помог им выйти на новый финансовый уровень
- Среди учеников есть профессионалы инвестирования, управляющие капиталом, финансовые консультанты
- Прошёл кризис 2020 без потерь и с хорошей прибылью
- Прибыльных сделок по IPO = 75%
- Среднегодовая доходность публичного портфеля = 56,00%
Модуль 1. Финансовая грамотность
Урок 1. Введение курса. Причины бедности
► Познакомимся, разберём правила курса, обсудим формат и наиболее эффективный метод получения знаний
► Поговорим о причинах бедности людей (или отсутствия развития) и о том, почему важно инвестировать (и какие последствия будут, если этого не делать)
► Разберём, как устроен человеческий мозг с точки зрения финансового поведения и почему стратегия потребления - норма для 90% людей (и что в этом плохого?)
► Хоть это и вводное занятие, но на нём часто ловятся уже определённые инсайды
► Я расскажу, как КАЖДЫЙ человек может стать долларовым миллионером с минимальными усилиями, и на какую доходность стоит реально рассчитывать при инвестициях
Урок 2. Быстрый старт — разбор важных понятий
► Обсудим важные понятия, которые я буду использовать, чтобы мы с тобой говорили на одном языке. (формулы, уровни, категории)
► УЖЕ начнём делать действия, которые быстро дадут первые результаты в финансах
► Здесь мы формируем ФУНДАМЕНТАЛЬНО ВАЖНУЮ привычку для дальнейшего развития - грамотный учёт финансов, капитала и денежных потоков. Без неё не будет смысла идти дальше
Урок 3. Психологические ловушки мозга
► Покажу, как мозг обманывает тебя и сдерживает от достижения результата
► Расскажу, почему он это делает и какая в этом выгода для тебя
► Введём ещё несколько полезных привычек для более стремительного и качественного развития
► Дам тебе инструкцию от твоего мозга (полезно было бы её иметь, если планируешь им пользоваться
Урок 4. Долги, кредиты и крупные траты
► Покажу, как кредиты влияют на твой капитал в долгосрочной перспективе
► Какие частые ошибки совершают обыватели, оттягивая дату достижения финансовой независимости на много лет
► Ты узнаешь, что выгоднее: брать квартиру в аренду или покупать свою (возможно даже в ипотеку)
► Узнаешь как рассчитать реальную стоимость любого предмета
► Поймёшь как правильно тратить деньги на крупные покупки
► Получишь конкретный алгоритм выхода из кредитной ямы любой глубины
Урок 5. Оптимизация расходов и увеличение доходов
► Получишь несколько методик оптимизации своих расходов
► Научишься экономить, при этом ни в чём себе не отказывая
► Сможешь грамотно планировать бюджет на годы вперёд
► Получишь самые действенные методики по увеличению своего основного дохода
► Поймёшь, как ты сможешь выйти на желаемый доход
Модуль 2. Инвестиционная грамотность
Урок 6. Введение в инвестирование
► Познакомимся с инвестициями в целом
► Разберём различные формы, виды и классы инвестиций
► Также, ты научишься отличать инвестиции от НЕ инвестиций (многие ошибаются тут!)
Урок 7. Личная стратегия инвестирования и финансовое планирование
► Более детально разберём основные финансовые уровни
► Ты получишь конкретный алгоритм достижения каждого финансового уровня
► Получишь конкретную структуру инвестирования на каждом финансовом уровне
► Научишься составлять грамотный финансовый план на 10+ лет вперёд
► Сможешь точно рассчитать количество денег, которое тебе надо для жизни мечты
► Узнаешь, как ты можешь выйти на "пенсию" до 30 лет (если ты уже старше 30, то всё равно используй эти принципы!)
Урок 8. Цели и приоритеты
► Научишься ставить цели так, чтобы достичь их со 100%-й вероятностью
► Узнаешь, почему классический метод постановки целей и мотивации не работает и загонит тебя в глубокую депрессию
► Получишь конкретные параметры, которые надо измерять и контролировать в финансах для достижения независимости
► Научишься точно измерять "богатство"
► Научишься осознанно расставлять свои жизненный приоритеты
► Узнаешь самый секретный секрет успешного успеха
► Станешь более осознанным и конгруэнтным в своих действиях и мыслях
Урок 9. Внебиржевые активы: депозиты, инвестиционное страхование жизни, драгметаллы
► Начинаем разбирать конкретные инструменты для инвестирования. Начнём с тех, что находятся ВНЕ биржи
► Разложим все виды по косточкам (по основным характеристикам для инвестиций)
► Всё, что нужно знать про депозиты
► Накопительное страхование (ИСЖ, НСЖ) - все плюсы и минусы
► Драгметаллы в различных видах и формах. Кому подходит и что выбрать?
Урок 10. Биржевые активы, виды рынков и фонды
► Начнём разбираться в биржевых продуктах, которые представляют самый широкий спектр возможностей для любого инвестора
► Поговорим об особенностях акций и облигаций и методиках инвестирования в них
► Разберёмся в биржевых индексах, в их особенностях и видах
► Разберём виды рынков и их составляющие
► Разберём все виды операторов капитала (фонды) и ты узнаешь, с какими стоит работать грамотному инвестору
Урок 11. Доходность и риски активов
► Первая часть по портфельной теории: разберём доходность и риски
► Разберём виды доходностей, формула расчёта. А ещё, ты узнаешь, как можно с помощью одного вопроса отличить грамотного инвестора от новичка.
► Разберём виды рисков, как их рассчитать и где посмотреть
► Также, ты узнаешь, как срок влияет на эти характеристики (рыночная магия №1)
Урок 12. Портфельная теория: корреляция и диверсификация
► Вторая часть портфельной теории: корреляция и диверсификация
► Поймёшь, что такое корреляция активов, зачем она нужна и как её посчитать
► Поговорим о грамотной диверсификации портфеля (рыночная магия №2)
► Ты узнаешь, почему просто "разложить яйца по корзинам" - не работает, и как правильно сформировать грамотный портфель.
► Как уменьшить издержки портфеля
► Как следить за портфелем с минимальными затратами времени (менее часа в месяц)
► Как ребалансировать портфель
► Как обогнать 90% профессионалов инвестирования
Урок 13. Виды и примеры портфелей
► Ты получишь конкретный алгоритм составления грамотного портфеля
► Разберём конкретные примеры портфелей от управляющих компаний и грамотных инвесторов
► Ты научишься определять свою толерантность к риску при составлении портфеля
► Узнаешь, какие портфели имеют различные слои населения (от 10к$ до 1+ млрд.$)
Урок 14. Наполнение портфеля
► Последний штрих для составления высококлассного профессионального портфеля
► Мы разберём и сравним ВСЕ классы активов
► Ты узнаешь, какие активы стоит включить в свой портфель, а от каких стоит отказаться
► Ты научишься легко контролировать риск/доходность своего портфеля под свои цели
Урок 15. Внебиржевые активы: недвижимость, бизнес
► Обсудим тонкости, плюсы и минусы инвестиций в недвижимость в современных условиях
► Дам тебе пищу для размышлений в сфере создания собственного бизнеса и инвестиций в него (получишь конкретный алгоритм и возможные стратегии развития)
Урок 16. Фундаментальный анализ рынков
► Переходим к фундаментальному анализу
► Ты научишься оценивать состояние рынков и экономик
► Научишься понимать, когда цены на акции "высоки", "справедливы" и "низки"
► Познакомимся с десятком индикаторов, которые помогут проводить "диагностику" текущей экономической ситуации, как в долгосрочной так и краткосрочной перспективе
Урок 17. Кризисные маркеры и антикризисные меры
► Возьмём кризис под микроскоп и определим причины и предпосылки кризисов
► Ты поймёшь, какие маркеры говорят о том, что кризис начался/ идёт/ закончился
► Ты научишься сохранять свои активы во время кризиса
► Покажу, как можно заработать на кризисе
► Ты научишься определять "лучшую точку" входа в рынок
Урок 18. Правила выбора посредника - брокера
► Научишься выбирать самого надёжного и дешёвого брокера
► Получишь +10 к защите от мошенников
► Получишь алгоритм возврата средств при банкротстве брокера
► Научишься открывать брокерский счёт (это, кстати, не так просто)
► Научишься выбирать надёжного посредника в unit-linked (не рекомендуется)
Урок 19. Активное vs пассивное инвестирование
► Разберёмся с вопросом о том, как же выгоднее работать с капиталом: активно или пассивно?
► Ты поймёшь, как инвесторов ЛЕГАЛЬНО разводят на очень большие деньги
► Какой результат у "среднего" инвестора и как его получить
► Как на спор заработать миллион долларов
Урок 20. Налогообложение инвестиционного дохода
► Как платить налоги
► Когда платить налоги
► Как оптимизировать налоги
► Как выбрать финансового консультанта
► Как запомнить всё, что я сказал
► Список рекомендованной литературы
► Секретный бонус лично от меня
► Какие следующие шаги?
Урок 1. Введение курса. Причины бедности
► Познакомимся, разберём правила курса, обсудим формат и наиболее эффективный метод получения знаний
► Поговорим о причинах бедности людей (или отсутствия развития) и о том, почему важно инвестировать (и какие последствия будут, если этого не делать)
► Разберём, как устроен человеческий мозг с точки зрения финансового поведения и почему стратегия потребления - норма для 90% людей (и что в этом плохого?)
► Хоть это и вводное занятие, но на нём часто ловятся уже определённые инсайды
► Я расскажу, как КАЖДЫЙ человек может стать долларовым миллионером с минимальными усилиями, и на какую доходность стоит реально рассчитывать при инвестициях
Урок 2. Быстрый старт — разбор важных понятий
► Обсудим важные понятия, которые я буду использовать, чтобы мы с тобой говорили на одном языке. (формулы, уровни, категории)
► УЖЕ начнём делать действия, которые быстро дадут первые результаты в финансах
► Здесь мы формируем ФУНДАМЕНТАЛЬНО ВАЖНУЮ привычку для дальнейшего развития - грамотный учёт финансов, капитала и денежных потоков. Без неё не будет смысла идти дальше
Урок 3. Психологические ловушки мозга
► Покажу, как мозг обманывает тебя и сдерживает от достижения результата
► Расскажу, почему он это делает и какая в этом выгода для тебя
► Введём ещё несколько полезных привычек для более стремительного и качественного развития
► Дам тебе инструкцию от твоего мозга (полезно было бы её иметь, если планируешь им пользоваться
Урок 4. Долги, кредиты и крупные траты
► Покажу, как кредиты влияют на твой капитал в долгосрочной перспективе
► Какие частые ошибки совершают обыватели, оттягивая дату достижения финансовой независимости на много лет
► Ты узнаешь, что выгоднее: брать квартиру в аренду или покупать свою (возможно даже в ипотеку)
► Узнаешь как рассчитать реальную стоимость любого предмета
► Поймёшь как правильно тратить деньги на крупные покупки
► Получишь конкретный алгоритм выхода из кредитной ямы любой глубины
Урок 5. Оптимизация расходов и увеличение доходов
► Получишь несколько методик оптимизации своих расходов
► Научишься экономить, при этом ни в чём себе не отказывая
► Сможешь грамотно планировать бюджет на годы вперёд
► Получишь самые действенные методики по увеличению своего основного дохода
► Поймёшь, как ты сможешь выйти на желаемый доход
Модуль 2. Инвестиционная грамотность
Урок 6. Введение в инвестирование
► Познакомимся с инвестициями в целом
► Разберём различные формы, виды и классы инвестиций
► Также, ты научишься отличать инвестиции от НЕ инвестиций (многие ошибаются тут!)
Урок 7. Личная стратегия инвестирования и финансовое планирование
► Более детально разберём основные финансовые уровни
► Ты получишь конкретный алгоритм достижения каждого финансового уровня
► Получишь конкретную структуру инвестирования на каждом финансовом уровне
► Научишься составлять грамотный финансовый план на 10+ лет вперёд
► Сможешь точно рассчитать количество денег, которое тебе надо для жизни мечты
► Узнаешь, как ты можешь выйти на "пенсию" до 30 лет (если ты уже старше 30, то всё равно используй эти принципы!)
Урок 8. Цели и приоритеты
► Научишься ставить цели так, чтобы достичь их со 100%-й вероятностью
► Узнаешь, почему классический метод постановки целей и мотивации не работает и загонит тебя в глубокую депрессию
► Получишь конкретные параметры, которые надо измерять и контролировать в финансах для достижения независимости
► Научишься точно измерять "богатство"
► Научишься осознанно расставлять свои жизненный приоритеты
► Узнаешь самый секретный секрет успешного успеха
► Станешь более осознанным и конгруэнтным в своих действиях и мыслях
Урок 9. Внебиржевые активы: депозиты, инвестиционное страхование жизни, драгметаллы
► Начинаем разбирать конкретные инструменты для инвестирования. Начнём с тех, что находятся ВНЕ биржи
► Разложим все виды по косточкам (по основным характеристикам для инвестиций)
► Всё, что нужно знать про депозиты
► Накопительное страхование (ИСЖ, НСЖ) - все плюсы и минусы
► Драгметаллы в различных видах и формах. Кому подходит и что выбрать?
Урок 10. Биржевые активы, виды рынков и фонды
► Начнём разбираться в биржевых продуктах, которые представляют самый широкий спектр возможностей для любого инвестора
► Поговорим об особенностях акций и облигаций и методиках инвестирования в них
► Разберёмся в биржевых индексах, в их особенностях и видах
► Разберём виды рынков и их составляющие
► Разберём все виды операторов капитала (фонды) и ты узнаешь, с какими стоит работать грамотному инвестору
Урок 11. Доходность и риски активов
► Первая часть по портфельной теории: разберём доходность и риски
► Разберём виды доходностей, формула расчёта. А ещё, ты узнаешь, как можно с помощью одного вопроса отличить грамотного инвестора от новичка.
► Разберём виды рисков, как их рассчитать и где посмотреть
► Также, ты узнаешь, как срок влияет на эти характеристики (рыночная магия №1)
Урок 12. Портфельная теория: корреляция и диверсификация
► Вторая часть портфельной теории: корреляция и диверсификация
► Поймёшь, что такое корреляция активов, зачем она нужна и как её посчитать
► Поговорим о грамотной диверсификации портфеля (рыночная магия №2)
► Ты узнаешь, почему просто "разложить яйца по корзинам" - не работает, и как правильно сформировать грамотный портфель.
► Как уменьшить издержки портфеля
► Как следить за портфелем с минимальными затратами времени (менее часа в месяц)
► Как ребалансировать портфель
► Как обогнать 90% профессионалов инвестирования
Урок 13. Виды и примеры портфелей
► Ты получишь конкретный алгоритм составления грамотного портфеля
► Разберём конкретные примеры портфелей от управляющих компаний и грамотных инвесторов
► Ты научишься определять свою толерантность к риску при составлении портфеля
► Узнаешь, какие портфели имеют различные слои населения (от 10к$ до 1+ млрд.$)
Урок 14. Наполнение портфеля
► Последний штрих для составления высококлассного профессионального портфеля
► Мы разберём и сравним ВСЕ классы активов
► Ты узнаешь, какие активы стоит включить в свой портфель, а от каких стоит отказаться
► Ты научишься легко контролировать риск/доходность своего портфеля под свои цели
Урок 15. Внебиржевые активы: недвижимость, бизнес
► Обсудим тонкости, плюсы и минусы инвестиций в недвижимость в современных условиях
► Дам тебе пищу для размышлений в сфере создания собственного бизнеса и инвестиций в него (получишь конкретный алгоритм и возможные стратегии развития)
Урок 16. Фундаментальный анализ рынков
► Переходим к фундаментальному анализу
► Ты научишься оценивать состояние рынков и экономик
► Научишься понимать, когда цены на акции "высоки", "справедливы" и "низки"
► Познакомимся с десятком индикаторов, которые помогут проводить "диагностику" текущей экономической ситуации, как в долгосрочной так и краткосрочной перспективе
Урок 17. Кризисные маркеры и антикризисные меры
► Возьмём кризис под микроскоп и определим причины и предпосылки кризисов
► Ты поймёшь, какие маркеры говорят о том, что кризис начался/ идёт/ закончился
► Ты научишься сохранять свои активы во время кризиса
► Покажу, как можно заработать на кризисе
► Ты научишься определять "лучшую точку" входа в рынок
Урок 18. Правила выбора посредника - брокера
► Научишься выбирать самого надёжного и дешёвого брокера
► Получишь +10 к защите от мошенников
► Получишь алгоритм возврата средств при банкротстве брокера
► Научишься открывать брокерский счёт (это, кстати, не так просто)
► Научишься выбирать надёжного посредника в unit-linked (не рекомендуется)
Урок 19. Активное vs пассивное инвестирование
► Разберёмся с вопросом о том, как же выгоднее работать с капиталом: активно или пассивно?
► Ты поймёшь, как инвесторов ЛЕГАЛЬНО разводят на очень большие деньги
► Какой результат у "среднего" инвестора и как его получить
► Как на спор заработать миллион долларов
Урок 20. Налогообложение инвестиционного дохода
► Как платить налоги
► Когда платить налоги
► Как оптимизировать налоги
► Как выбрать финансового консультанта
► Как запомнить всё, что я сказал
► Список рекомендованной литературы
► Секретный бонус лично от меня
► Какие следующие шаги?
https://oleynik.finance/